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    香港银行账户的维护常识

    由于受到国外银行,国内的银行及外管局反洗钱监控力度的影响,香港银行对离岸开户审批和资金流动向的监管也越来越来严格。对于在香港新开的账户,每个香港银行都提高了门槛要求,有的银行经理甚至还要求客户购买银行理财产品,或者是存入大量的资金在账户中,才可以办理成功。

    然而好不容易开下来了银行账户,企业在经营时因操作不当,被拉入敏感账户最终注销的风险。还有的企业,银行账户被注销了,甚至还找不到原因,因此掌握香港银行账户的维护常识非常的有必要。

    银行被注销主要有以下两种原因

    银行账户长期不使用

    被银行怀疑洗黑钱

    如何避免账户被怀疑洗黑钱

    1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国家:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款就要留意了,建议不代收,避免账户的安全;

    2、公司的贸易尽量采取“公对公”,一部分“L/C”(信用证)以确认您的贸易身份;

    3、保持账户有一定的存款,不能欠费;

    4、不要大额资金整存,整取;

    5、需要经常运作银行账户,否则超过3个月不活动的账户将会有被关的风险;

    6、需确保在银行预留的通讯地址、手机号码、常用的邮箱有效。如果收到银行的调查表格,请及时提供相关资料或回复银行,配合银行的相关调查。

    7、公司有实际收入,建议实际出具核数报告,避免被银行抽查到,无法提供相关证明,导致银行被冻结。

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